Reporting bancaire
Information financière transmise régulièrement par l’entreprise à ses partenaires, en particulier à sa banque : chiffre d’affaires, carnet de commandes, trésorerie, commentaire des écarts.
En pratique
Une page envoyée spontanément chaque trimestre change la relation avec le banquier. Un trimestre difficile annoncé par vous, avec les mesures prises, reste un incident de parcours ; découvert tardivement, il devient une perte de confiance.
À ne pas confondre
Le reporting bancaire volontaire ne remplace pas les comptes annuels : il les complète entre deux clôtures.
Questions fréquentes : Reporting bancaire
Le reporting bancaire est-il obligatoire ?
Hors engagements prévus dans un contrat de prêt, non. C’est justement ce qui lui donne de la valeur : il montre que vous pilotez votre entreprise et que vous ne cachez rien.
Que mettre dans un reporting bancaire ?
L’essentiel tient en une page : chiffre d’affaires comparé au prévisionnel, carnet de commandes, position de trésorerie et quelques lignes expliquant les écarts.